Liquidium上的比特币DeFi借贷策略：这里是有效的方法！
2025年3月3日
比特币正在席卷去中心化金融（DeFi）世界，带来将 BTC 变现的新机会。此外，比特币资产，如 Ordinals、符文 和 BRC-20s 现在也可以用于在比特币 DeFi 市场中产生投资收益。
继续阅读以发现您可以在 Liquidium 应用上探索的 DeFi 借贷策略。
什么是 Liquidium？
Liquidium 是一个 比特币 DeFi 借贷平台，允许您以比特币一层资产（如 Ordinals、符文 和 BRC-20s）作为抵押借入或借出比特币。
换句话说，Liquidium 为您提供了必要的工具，使您可以以比单纯将其保存在钱包中更有效地使用您的 BTC 和比特币驱动的资产。您可以在整个过程中掌控一切，而无需将您的资产出售。
Liquidium 上的 DeFi 借贷策略
Liquidium 提供了使用您的比特币资产的两种主要方式：借入 和 借出。每种方法都有基于您的投资目标、风险偏好和/或市场情况的不同策略。
因此，让我们看看您可以在 Liquidium 上使用的一些最令人兴奋的比特币 DeFi 借贷策略。
比特币借贷策略
与其出售您的 Ordinals、Runes 和 BRC-20s，不如借入 BTC 以进一步杠杆化您的头寸。
以下是您可以在 Liquidium 上尝试的三种借贷策略：
杠杆化头寸
假设您对 Ordinal Maxi Biz (OMB) 收藏品持乐观态度。您目前持有 0.2 BTC，并希望增加在 OMB 上的敞口。您可以按照以下方式杠杆化头寸：
从小开始： 使用 BTC 的一部分购买一个 OMB。
以此作为抵押借入： 利用该 OMB 作为抵押品借入额外的 BTC。
反复进行： 用这笔 BTC 再买一个 OMB，然后可以再次作为抵押品进行更多借贷，依此类推。
设定目标：保持循环，直到您达到目标。例如，当您达到 5 OMB 时。
实现收益： 如果 OMB 的价格上涨，您可以获得五倍的增益。当您想要退出时，只需出售 OMB 并偿还贷款。
从本质上讲，这种方法可以让您通过杠杆化使用借入资金购买更多所需资产的可能性来增加收益，但请记住，那极端波动的市场也可能对您不利，因此请小心。
利用资产购买更多资产
有时，一个新的符文代币或一系列新的 Ordinals 收藏品会给您带来机会。在 Liquidium，您无需在持有资产和抓住新机会之间做出选择。相反，您可以这样做：
使用比特币资产，如 Ordinals 作为 抵押。
以您的抵押品借入 BTC 来资助您想要购买的新资产。
购买新资产，而无需出售现有资产。
这种策略对于希望在快速发展的市场中保持一定灵活性的投资者来说是非常好的。通过以您已经持有的资产进行借贷，您将拥有更多资本来探索新项目，而无需出售当前资产。
对冲您的头寸
以您的 Ordinals、符文 或 BRC-20 代币借入 BTC，可以在您预计这些资产价格可能下跌或仅仅想要一些下行保护时，作为一种有效的对冲。
高贷款价值比 (LTV) 借贷: 在 Liquidium，当您以高 LTV（贷款价值比）借贷您的资产时，如果抵押品的价格降到贷款金额以下，您的下行风险会被降低。
例如，您借入 80% 的 OMB，该 OMB 的价值为 0.5BTC。所以，您现在拥有 0.4BTC。当您需要偿还贷款时，价格跌到 0.3BTC。在这种情况下，您可以保持借来的资金，选择违约。
Liquidium 不使用基于 LTV 的清算，您的贷款取决于您能否按时还款。
作为对冲的违约: 虽然在传统金融中违约不是一个好结果，但在 DeFi 领域，它可以是一种战略性举动，以保护借入的 BTC。在这个平台上，如果您不偿还贷款，您的 Ordinals、符文 或 BRC-20 代币将归借款人所有，而您可以保留 BTC。
如果您认为您的比特币 L1 资产可能会相对于 BTC 下跌，并且您想利用此机会获得更多 BTC，进行对冲是特别有用的。这还允许您保留您的持有，同时让您能够同时参与其他资产。
比特币借出策略
确实，上述借贷策略包含了一些令人兴奋的方法，以释放您的比特币资产的潜力。也就是说，通过 Liquidium 向其他用户提供 BTC 贷款可以让您 获得收益，甚至以有利的价格获取资产。
让我们来看看如何做：
增加您的 BTC
如果您希望稳定地增加您的 BTC 持有量，借出 可能是其中一个策略。在您在 Liquidium 上借出 BTC 之前，需要注意一些事项：
降低 LTV 以最小化风险： 建议您选择可以舒适持有的资产，这些资产更有可能对比特币保持稳定。然后，设置较低的 LTV，以降低违约风险。
赚取利息： 一旦借款人偿还贷款，您将获得比特币的利息。随着时间的推移，利息可能会累积，增加您的 BTC 存量，而无需进行主动交易或投资。
这样可以让您有机会增加长期的 BTC 持有量。
廉价买入
想以折扣价获得一个 Ordinal、符文代币或 BRC-20 代币吗？
Liquidium 可以实现这个愿望。通过其借贷平台，您可以提出战略贷款报价，如果借款人违约，可能会导致廉价买入。
确定资产后，确定您愿意购买的价格。然后，相应地设置您的 LTV，这将确定您希望相对于抵押品市场价值借出多少 BTC。例如，如果您想以 50% 的折扣 购买 Runes，您可以将 LTV 设置为 50%。
如果 借款人违约，您将在您希望的价格下获得抵押品。如果没有，您将获得利息。
这是一种创造性、灵活且可能有利可图的方式，可以参与市场，而无需主动买卖 BTC 和比特币驱动的资产。
通过这种方式，您将能够获得收益或以折扣价格购买需要的资产。
结论
凭借其对 DeFi 借贷的创新方法，Liquidium 为您提供了大量机会，探索先进的借贷策略。
为此，它提供了尖端工具，使您能够在自身钱包中部署闲置的 BTC、Ordinals、符文 和 BRC-20 代币，从而创造替代机会以构建您的投资组合。
然而，每种策略都带有一定的风险和回报，您需要在做出最终决定之前权衡这些因素。
例如，杠杆化您的资产可以最大化收益，但也可能放大损失。借款对冲可能在短期内保护您，但需要仔细规划和了解市场行为。借贷提供了赚取利息或廉价获取资产的机会，但需要准确评估借款人的风险和市场状况。
总的来说，降低在 Liquidium 及 DeFi 中的风险的关键——无论是通过借贷、借入还是交易——就是保持信息灵通，进行充分的研究，并且永远不要投资超过您能够承受的损失的金额。
连接您的钱包到 Liquidium 开始增长您的比特币资产投资组合。
免责声明：本文仅供参考，不构成财务建议。在做出任何财务决策之前，请务必自行研究。
常见问题解答
我可以使用哪个应用程序借入比特币？
要借入比特币，您可以使用非托管的点对点借贷平台 Liquidium。作为比特币 DeFi 空间领先的借贷应用之一，其用户友好的界面和全面的工具套件使您能够将您的 Ordinals、符文 和 BRC-20 代币作为抵押品来借入 BTC。
加密中的 DeFi 借贷是什么？
加密中的 DeFi 借贷是一种去中心化金融服务，使用户能够在不依赖传统银行或其他集中机构的情况下借贷加密资产。一些 DeFi 平台，如 Liquidium，支持 BTC 和比特币资产 DeFi 借贷，为您开启新的收入机会。