去中心化金融借贷：在去中心化金融中赚取收益的完整指南

在去中心化金融（DeFi）中，借出你的加密货币资产可以像你一样努力工作，赚取一些潜在的丰厚收益，同时完全掌控你的资金。 

本指南将分解DeFi的基础知识，展示其与传统借贷的对比，以及为什么Liquidium是赚取比特币收益的好地方。 

什么是DeFi借贷？ 

DeFi借贷是指通过将你的数字资产借给在区块链上建立的非托管借贷协议中的借款人，让这些资产为你工作，无需像银行这样的中介。 

像Liquidium这样的DeFi借贷平台通过使交易无信任，可提供一种新的金融视角，因为你的资金始终在你控制之中。只有你、你的加密货币和一堆智能合约在推动事情的发展。

DeFi借贷是如何运作的？

DeFi借贷作为一个自动化的无信任借贷市场运作，通过代码主导，无需任何人为干预。 

这通常是其运作方式，但过程因平台而异：

1. 你将你的加密货币 存入一个自主借贷池，借款人可以从中获取所需的资金。

2. 借款人通过提供抵押品来借款，这确保贷款人不会受到损失（即在借款人违约的情况下，他们会收到抵押品）。 

3. 利息开始滚动，你根据自己对池子的贡献获得一部分收益。

4. 智能合约像一台运转良好的机器一样保持事务的运行，从设定利率到必要时清算抵押品。

一些去中心化借贷平台，如 Liquidium，采用更直接的点对点方式，借款人与贷款人直接协商条款，之后由智能合约处理借贷过程。 

CeFi与DeFi借贷：有什么区别？

加密借贷分为两个主要类别：集中金融（CeFi）和去中心化金融（DeFi）。  

以下是它们的比较： 

DeFi借贷的优缺点

DeFi借贷带来了许多好处，但不要认为它总是一帆风顺。以下是利弊。 

优点

• 非托管： 你的资金，你的规则。没有人能扣留它们。

• 总是开放： 没有朝九晚五的银行营业时间。DeFi永不打烊。

• 透明和公平： 一切都在链上–没有幕后交易或隐藏费用。

• 快速和高效： 没有文书工作，没有延误。只有顺畅的操作。

• 更高的利率和收益： 像Liquidium这样的平台提供惊人的年百分比收益（APY）–在比特币借贷中高达380%。

缺点

• 智能合约漏洞： 如果有漏洞，事情可能很快变得糟糕。坚持使用经过严密审计的平台。

• 加密波动性： 价格波动剧烈，因此抵押品的价值可能迅速下降。

• 监管不确定性： 政府仍在理解DeFi，因此可能会出现变化。

DeFi借贷风险：它们是什么以及如何降低风险？

就像加密货币中的任何事情一样，DeFi借贷也存在风险。以下是你需要了解的风险：

智能合约风险

与任何软件一样，智能合约可能存在漏洞。因此，坚持使用具有强大安全记录和经过审计的智能合约的可靠平台。

抵押品波动性

加密市场容易受到波动，因此确保不要因为价格波动而措手不及。最好的办法是对你的贷款进行过度抵押，以避免在巨大市场跌势中被清算。

流动性问题

有时，借贷池可能没有足够的资金来结清所有提款。在进入之前确保借贷池活跃且资金充足，因为你不希望你的资金卡在一个无效的池中。

监管变化

DeFi领域变化迅速。保持对新闻和法规的了解可以让你避免意外，并在竞争中占得先机。

如何开始在Liquidium上进行DeFi借贷

如果你准备好让你的加密货币为你工作，以下是如何在Liquidium上开始借贷的方法。你可以选择自定义手动贷款或即时贷款。我们从手动贷款选项开始，这适用于Ordinals、符文和BRC-20s。

前往Liquidium网站

在你的浏览器中打开 Liquidium的网站 并 启动应用程序。 

连接你的钱包

Liquidium支持多种 钱包，因此可以在Xverse、Phantom、Magic Eden、OKX等之间选择，并安全地将其连接到平台。

选择合适的集合

在应用中，导航到借贷页面，浏览各种列出的集合（Ordinals、Runes或BRC-20），并通过按下“借贷”按钮选择要借出资产的集合。

设定并确认要约

你将看到利率、贷款价值比（LTV）、APY和贷款期限–检查这些并了解你要签署的内容。决定贷款金额并根据自己的喜好调整/验证这些条款。

等待借款人接受

Liquidium将在应用内（以及根据你的设置通过电子邮件或电报）通知你，一旦借款人选择了你的要约并同意这些条款。

批准贷款

你需要签署贷款。你可以在你的投资组合页面下的“借贷”标签中完成操作，贷款将在“待处理”下列出，一旦交易在内存池中确认，贷款将开始。

那就是你！你现在可以坐下来放松，赚取这些利息支付。使用Liquidium的实用仪表板实时监控你的收益。

符文瞬时贷

如果你想接受符文作为抵押品借贷你的BTC，通过在Liquidium上使用即时贷款功能，可以加快整个借贷过程。为此，你需要遵循以下步骤。

切换到瞬时贷

连接钱包后，从可用抵押品中选择“Runes”，并通过点击应用右上角的按钮切换到“瞬时贷”。无论如何，如果你愿意，仍然可以继续“手动”过程。

创建保险箱

接下来，在找到你喜欢的抵押品后，点击“借贷”，并按照步骤创建一个保险箱。你还可以 了解 如何在没有Liquidium保险箱的情况下访问你的保险箱。

存入你的比特币

前往你Liquidium的个人资料，在右上角单击“管理”，然后单击“存入”，以设置将发送到你的保险箱以开始借贷的比特币金额。在签署交易后，你将获得可供借贷的BTC。

开始借贷

现在，你可以开始创建贷款要约并定义其条款，例如期限、抵押品（符文）的数量以及LTV。你可以在投资组合页面上找到所有待处理的要约。你的贷款将在借款人接受条款后自动开始，你无需采取任何额外步骤。请记住，根据特定借款人的需求，你的要约也可能部分填充。

就是这样！现在你只需等待借款人开始偿还他们的贷款和你的利息。如果贷款违约，你会得到抵押品。此外，你可以随时轻松提取你在保险箱中可用的比特币。

在Liquidium上借出你的比特币可获高达380%的APY

如果你的比特币只是静静地待在钱包中，没能为你创收，那么你可能想在DeFi市场上把它借出去。在Liquidium上，你可以借出你的BTC并赚取高达380%的APY，同时完全控制你的资产。

你也可以轻松 将BTC兑换为Runes（反之亦然），使用Liquidium Swap应用程序让比特币DeFi的访问变得更加容易。 

该平台的非托管系统意味着你无需交出私钥–你的加密资产始终是你的。只需借出你的比特币，观看利息累积。

连接你的钱包到Liquidium，开始增长你的比特币资产组合。 

免责声明： 本文仅供参考，并不构成财务建议。在做出任何财务决定之前，请务必进行自己的研究。

常见问题

DeFi借贷风险吗？

与加密货币中的任何事情一样，DeFi借贷存在风险。在此，它表现为智能合约漏洞、市场崩盘、监管困境和流动性问题。但在深入之前进行尽职调查并选择平台可以帮助你避免最糟糕的陷阱。

什么是DeFi借贷池？

DeFi借贷池就像社区资金储备，在这里多个贷款人存入加密货币。借款人使用这些资金来获得贷款，获得的利息在贷款人之间根据他们对池的贡献进行分配。