O que é BTCFi? Um Guia para o Crescente Ecossistema BitcoinFi

BitcoinFi, BTCFi, ou Bitcoin Finance são novos termos que se referem a finanças descentralizadas (DeFi) no Bitcoin. 

Embora a DeFi tenha sido predominantemente construída sobre Ethereum e outras cadeias de camada 1 habilitadas para contratos inteligentes, o Bitcoin surgiu como uma nova casa para a DeFi graças à atualização Taproot e ao boom das camadas 2 do Bitcoin. 

Continue a leitura para aprender tudo o que você precisa saber sobre o crescente ecossistema BitcoinFi (BTCFi).

O que é BitcoinFi?

BitcoinFi (BTCFi) é uma abreviação para Bitcoin Finance, que se refere a aplicações de finanças descentralizadas (DeFi) construídas sobre Bitcoin ou camadas 2 do Bitcoin. 

Aproveitando a segurança e a descentralização do Bitcoin, o BTCFi permite que os usuários emprestem, tomem emprestado, troquem e ganhem rendimento usando Bitcoin e ativos nativos do Bitcoin, como Ordinais ou Runes. 

Diferentemente dos ecossistemas DeFi em cadeias líderes de blockchain com Turing completo, como Ethereum e Solana, o BTCFi está apenas começando—mas já está lançando as bases para um ecossistema financeiro descentralizado construído sobre os princípios de resistência à censura do Bitcoin. 

BTCFi é a próxima fronteira para desbloquear o potencial do Bitcoin, transformando a rede Bitcoin na infraestrutura para o futuro das finanças.

Uma História de Origem do BTCFi: Como o Bitcoin Finance Surgiu

O Bitcoin nem sempre foi o vibrante centro de DeFi que é hoje. O maior obstáculo aqui foi o fato de que não é programável—você não pode tirar um contrato inteligente complexo e fazê-lo rodar na blockchain do Bitcoin. Isso é, claro, necessário para fazer coisas como empréstimos descentralizados, pools de liquidez e troca de tokens acontecerem.

Por um tempo, parecia que a ascensão da DeFi em outras cadeias entraria em competição com o Bitcoin como a maior e mais amplamente utilizada blockchain. Algumas outras blockchains poderiam teoricamente suportar aplicações ilimitadas. 

No entanto, a ascensão de diferentes protocolos de camada 2 significou que essas aplicações também poderiam ser construídas sobre o Bitcoin. 

A camada 2 significa que são blockchains ou sidechains construídas sobre a blockchain do Bitcoin, mas com suas próprias abordagens e especificidades. Isso significa que podem usar a robusta segurança e imutabilidade do Bitcoin enquanto melhoram a velocidade, desempenho e capacidade de processamento, além de adicionar programabilidade.

Hoje em dia, o BTCFi é um ecossistema próspero que continua crescendo e encontrando diferentes casos de uso. 

Mas nem tudo é necessariamente devido às camadas 2. Novos protocolos on-chain, como Ordinais e Runes, utilizam a cadeia principal do Bitcoin para trazer DeFi ao Bitcoin. 

Como o Bitcoin Finance Difere do DeFi Tradicional?

BitcoinFi também faz parte da paisagem DeFi, mas há algumas diferenças principais entre BitcoinFi e o DeFi que conhecemos no Ethereum, que ainda é o maior ecossistema DeFi.

Bitcoin é muito amplamente conhecido; praticamente todo mundo já ouviu falar dele, enquanto o Ethereum é igualmente famoso entre os usuários de cripto, mas não necessariamente fora desse mundo. 

Nesse sentido, o Bitcoin lidera tanto em reconhecimento de marca quanto em domínio de mercado, já que sua capitalização de mercado representa cerca de 57% da capitalização total no mundo cripto.

Por outro lado, a programabilidade avançada é nativa do Ethereum, mas não do Bitcoin. É também por isso que a interoperabilidade do Ethereum com outros ecossistemas DeFi é alta: muitos outros projetos usam a mesma tecnologia que o Ethereum introduziu e popularizou, facilitando para usuários e desenvolvedores a transição entre essas diferentes blockchains.

Casos de Uso e Aplicações do BTCFi que Você Deve Conhecer

O BTCFi possui diversos casos de uso. Vamos explorar os principais.

Ativos Nativos do Bitcoin 

Ativos nativos do Bitcoin referem-se a tokens que não são BTC, mas ainda fazem parte do núcleo da blockchain, como Ordinais e Runes. 

Ordinais são usados para criar tokens não fungíveis (NFTs), já que inscrevem dados diretamente em satoshis específicos, a menor denominação de um bitcoin, para diferenciá-los dos outros. Runes criam tokens fungíveis aproveitando o modelo UTXO (Unspent Transaction Output) do Bitcoin.

Ponte

Ponte significa transferir tokens de um ecossistema para outro. 

Isso inclui tanto diferentes blockchains quanto diferentes camadas de uma única blockchain. Um exemplo é o Rootstock, que interliga o BTC da mainnet ao Rootstock L2, onde pode ser usado para interagir com diferentes dapps construídas na camada 2. 

Troca Descentralizada

A troca descentralizada refere-se a negociações sem intermediários, conectando diretamente compradores e vendedores através de pools de negociação. Isso é mais barato do que o modelo tradicional e, argumentativamente, mais seguro, pois nenhuma terceira parte participa da negociação. 

Empréstimo 

Empréstimo refere-se ao depósito de algum tipo de garantia em uma plataforma de empréstimo descentralizada e ao empréstimo de uma certa quantidade de BTC delas. 

Você terá um tempo fixo antes de ter que devolver os fundos que tomou emprestado, ou perderá sua garantia. Essa é uma maneira rápida, oferecida pelo Liquidium, por exemplo, de ter acesso a BTC sem precisar vender outros ativos, usando-os como garantia.

Empréstimo 

Empréstimo é o outro lado da moeda do empréstimo. Também oferecido pela Liquidium, você pode ganhar juros sobre seu BTC emprestando-o para outros participantes do mercado (em troca de garantia)

Seu BTC será devolvido dentro do prazo que você definir, além dos juros. Se não for, você poderá desbloquear a garantia do tomador do empréstimo. 

Staking 

Embora você não possa fazer staking do bitcoin nativamente para ganhar recompensas, pode depositar seu BTC em aplicativos de staking do BitcoinFi. 

Muitas camadas 2 usam staking como seu mecanismo de consenso para tomar decisões e manter a rede em funcionamento. Plataformas de staking dedicadas ao Bitcoin, como Acre, permitem que você faça staking de BTC e receba um token derivado de BTC em troca, ao participar desses protocolos de consenso de Bitcoin L2.  

Benefícios e Desvantagens do BTCFi

BitcoinFi possui seu próprio conjunto de prós e contras que você precisa conhecer.

Vantagens 

• Segurança: O Bitcoin é considerado um ambiente altamente seguro, ainda mais do que outras blockchains. Isso é herdado pelas camadas 2 e sidechains construídas sobre o Bitcoin, significando que (geralmente) abrange todo o ecossistema.

• Liquidez: Embora o BTCFi seja relativamente novo, o Bitcoin ainda é a criptomoeda mais antiga do mundo, com uma capitalização de mercado de $2 trilhões. Essa liquidez pode ser inestimável para diferentes aplicações DeFi.

• Oportunidades para inovação: A juventude do BitcoinFi significa que os desenvolvedores podem criar soluções completamente novas e ocupar a posição de destaque na corrida de dApps, antecipando e atendendo às necessidades dos usuários.

Riscos e Limitações

• Volatilidade: O Bitcoin ainda é um ativo volátil, e seus movimentos de preços podem impactar a forma como o BTCFi funciona. Embora veteranos do cripto saibam e esperem isso, pode ser um fator desmotivador para novos usuários na área.

• Conformidade: As regulamentações do BTCFi são quase inexistentes, então é difícil dizer o que significa a conformidade regulatória, dependendo da jurisdição. 

• Ecossistema menor: Como o BitcoinFi é tão novo, você pode não ter muitas opções quando se trata de escolher soluções financeiras, pois o ecossistema ainda está crescendo.

Acesse Liquidium para Explorar BitcoinFi com Segurança

Se você está interessado no BitcoinFi e quer tentar emprestar e financiar BTC usando ativos de camada 1 do Bitcoin como garantia, o Liquidium é a plataforma para você. 

Aqui, você pode usar Ordinais, Runes, e tokens BRC-20 como garantia para garantir empréstimos em BTC ou emprestar seu Bitcoin para outros e ganhar juros. O BTCFi, através do Liquidium, oferece maneiras inovadoras de ganhar até 380% APY sobre seu montante de bitcoin.

Acesse o aplicativo Liquidium para conectar sua carteira e começar hoje. 

Isenção de responsabilidade: Este artigo não constitui aconselhamento financeiro, e recomendamos fortemente que você conduza sua própria pesquisa e consulte um profissional financeiro antes de tomar quaisquer decisões de investimento. Não somos responsáveis por quaisquer perdas potenciais decorrentes da aplicação das estratégias discutidas. Proceeda com cautela e por sua própria conta.

Perguntas Frequentes

Quais são alguns casos de uso do mundo real do BTCFi?

Pessoas sem acesso a serviços financeiros tradicionais podem usar soluções BTCFi para ganhar acesso ao mercado global. No mercado BitcoinFi, podem tomar emprestado, emprestar, ganhar rendimento e mais, implantando seus fundos em aplicações financeiras descentralizadas nativas da Internet construídas sobre o Bitcoin. 

Qual é o papel dos contratos inteligentes no Bitcoin Finance?

Como em todas as blockchains, os contratos inteligentes são uma maneira de automatizar os processos e garantir que funcionem exatamente como deveriam. Isso significa que as transações são autoexecutáveis e sem confiança, o que ajuda a manter a natureza sem confiança do BTCFi.

Qual é o futuro do BitcoinFi?

Embora nunca seja possível prever o futuro com certeza, o BitcoinFi está atualmente vendo muita inovação e crescimento. Isso significa que pode se tornar ainda mais amplamente conhecido e utilizado. Além disso, com um número crescente de pontes e soluções de troca, o espaço pode ver crescimento na interoperabilidade e uma abordagem mais holística para a blockchain como um todo.