¿Qué es BTCFi? Una guía sobre el creciente ecosistema de BitcoinFi

BitcoinFi, BTCFi o Finanzas en Bitcoin son nuevos términos que se refieren a las finanzas descentralizadas (DeFi) en Bitcoin. 

A pesar de que DeFi se ha construido predominantemente en Ethereum y otras cadenas de capa 1 habilitadas para contratos inteligentes, Bitcoin ha surgido como un nuevo hogar para DeFi gracias a la actualización de Taproot y el auge de las soluciones de capa 2 de Bitcoin. 

Continúa leyendo para aprender todo lo que necesitas saber sobre el creciente ecosistema de BitcoinFi (BTCFi).

¿Qué Es BitcoinFi?

BitcoinFi (BTCFi) es una abreviatura de Finanzas en Bitcoin, que se refiere a las aplicaciones de finanzas descentralizadas (DeFi) construidas sobre Bitcoin o las capas 2 de Bitcoin. 

Al capitalizar la seguridad y descentralización de Bitcoin, BTCFi permite a los usuarios prestar, pedir prestado, comerciar y ganar rendimiento utilizando Bitcoin y activos nativos de Bitcoin como Ordinals o Runes. 

A diferencia de los ecosistemas DeFi en las principales cadenas de bloques que son Turing-completas, como Ethereum y Solana, BTCFi apenas está comenzando, pero ya está sentando las bases para un ecosistema financiero descentralizado construido sobre los principios de resistencia a la censura de Bitcoin. 

BTCFi es la próxima frontera para desbloquear el potencial de Bitcoin, convirtiendo la red de Bitcoin en la infraestructura para el futuro de las finanzas.

Una Historia de Origen de BTCFi: Cómo Nació la Finanzas en Bitcoin

Bitcoin no siempre fue el vibrante centro DeFi que es hoy. El obstáculo más significativo aquí fue el hecho de que no es programable: no puedes sacar un contrato inteligente complejo y hacer que funcione en la cadena de bloques de Bitcoin. Esto es, por supuesto, necesario para hacer que cosas como los préstamos descentralizados, las agrupaciones de liquidez y el intercambio de tokens sean posibles.

Durante un tiempo, parecía que el auge de DeFi en otras cadenas competiría con Bitcoin como la cadena de bloques más grande y utilizada. Algunas otras cadenas de bloques podrían teóricamente soportar aplicaciones ilimitadas. 

Sin embargo, el surgimiento de diferentes protocolos de capa 2 significó que estas aplicaciones también podrían construirse sobre Bitcoin. 

La capa 2 significa que son cadenas de bloques o cadenas laterales construidas sobre la cadena de bloques de Bitcoin, pero con sus propios enfoques y especificaciones. Esto significa que pueden utilizar la robusta seguridad e inmutabilidad de Bitcoin mientras mejoran la velocidad, el rendimiento y el rendimiento, así como también añaden programación.

Hoy en día, BTCFi es un ecosistema próspero que sigue creciendo y encontrando diferentes casos de uso. 

Pero no todo se debe necesariamente a las L2. Nuevos protocolos en cadena, como Ordinals y Runes, utilizan la cadena principal de Bitcoin para llevar DeFi a Bitcoin. 

¿Cómo Difere Bitcoin Finance de las DeFi Tradicionales?

BitcoinFi también es parte del paisaje DeFi, pero hay algunas diferencias clave entre BitcoinFi y la DeFi que hemos llegado a conocer en Ethereum, que sigue siendo el mayor ecosistema DeFi.

Bitcoin es muy conocido; prácticamente todos han oído hablar de él, mientras que Ethereum es igualmente famoso entre los usuarios de criptomonedas, pero no necesariamente fuera de este mundo. 

En este sentido, Bitcoin lidera tanto en reconocimiento de marca como en dominancia de mercado, ya que su capitalización de mercado representa alrededor del 57% de la capitalización total del mercado en el mundo de las criptomonedas.

Por otro lado, la programación avanzada es nativa de Ethereum pero no de Bitcoin. Esta también es la razón por la cual la interoperabilidad de Ethereum con otros ecosistemas DeFi es alta: muchos otros proyectos utilizan la misma tecnología que Ethereum ha introducido y popularizado, lo que facilita a los usuarios y desarrolladores el cambio entre estas diferentes cadenas de bloques.

Casos de Uso y Aplicaciones de BTCFi Que Deberías Conocer

BTCFi tiene diversos casos de uso. Exploremos los principales.

Activos Nativos de Bitcoin 

Los activos nativos de Bitcoin se refieren a tokens que no son BTC pero que aún forman parte del núcleo de la cadena de bloques, como Ordinals y Runes. 

Los Ordinals se utilizan para crear tokens no fungibles (NFT), ya que inscriben datos directamente en satoshis específicos, la unidad más pequeña de un bitcoin, para diferenciarlos de otros. Los Runes crean tokens fungibles aprovechando el modelo UTXO (Salida de Transacción No Gastada) de Bitcoin.

Puente

Un puente significa transferir tokens de un ecosistema a otro. 

Esto incluye tanto diferentes cadenas de bloques como diferentes capas de una cadena de bloques. Un ejemplo es Rootstock, que conecta BTC desde la red principal hasta la capa 2 de Rootstock, donde luego puede utilizarse para interactuar con diferentes aplicaciones descentralizadas construidas en la L2. 

Comercio Descentralizado

El comercio descentralizado se refiere a comerciar sin intermediarios conectando directamente a compradores y vendedores a través de agrupaciones de comercio. Esto es más barato que el modelo tradicional y, argumentablemente, más seguro ya que no participa ningún tercero en el comercio. 

Pedir Prestado 

Pedir prestado se refiere a depositar algún tipo de colateral en una plataforma de préstamos descentralizados y pedir prestado una cierta cantidad de BTC de ellos. 

Tendrás un tiempo fijo antes de tener que devolver los fondos que has pedido prestado, o perderás tu colateral. Este es un método rápido, ofrecido por Liquidium por ejemplo, para acceder a BTC sin tener que vender otros activos, utilizando estos como colateral.

Prestar 

Prestar es el otro lado de la moneda del pedir prestado. También ofrecido por Liquidium, puedes ganar intereses sobre tu BTC al prestarlo a otros participantes del mercado (contra colateral)

Tu BTC se devolverá dentro del plazo que establezcas, más intereses. Si no se devuelve, podrás desbloquear el colateral del prestatario. 

Staking 

Aunque no puedes hacer staking de bitcoin de manera nativa para ganar recompensas, puedes depositar tu BTC en aplicaciones de staking de BitcoinFi. 

Muchas L2 utilizan el staking como su mecanismo de consenso para tomar decisiones y mantener la red en funcionamiento. Las plataformas dedicadas al staking de Bitcoin, como Acre, permiten hacer staking de BTC y recibir un token derivado de BTC a cambio al participar en estos protocolos de consenso de Bitcoin L2.  

Beneficios y Desventajas de BTCFi

BitcoinFi tiene su propio conjunto de ventajas y desventajas que necesitas conocer.

Ventajas 

• seguridad: Bitcoin es considerado un entorno altamente seguro, incluso más que cualquier otra cadena de bloques. Esto se hereda por las L2 y las cadenas laterales construidas sobre Bitcoin, lo que significa que (por lo general) abarca todo el ecosistema.

• Liquidez: Aunque BTCFi es relativamente nuevo, Bitcoin sigue siendo la criptomoneda más antigua del mundo, con una capitalización de mercado de $2 billones. Esta liquidez puede ser invaluable para diferentes aplicaciones DeFi.

• Oportunidades para la innovación: La juventud de BitcoinFi significa que los desarrolladores pueden crear soluciones completamente nuevas y tomar la delantera en la carrera de dApp anticipando y sirviendo las necesidades de los usuarios.

Riesgos y Limitaciones

• Volatilidad: Bitcoin sigue siendo un activo volátil, y sus movimientos de precios pueden afectar la forma en que funciona BTCFi. Aunque los veteranos en cripto lo saben y lo esperan, esto puede ser un desincentivo para los recién llegados al espacio.

• Cumplimiento: Las regulaciones de BTCFi son casi inexistentes, por lo que es difícil decir lo que significa el cumplimiento regulatorio, dependiendo de la jurisdicción. 

• Ecosistema más pequeño: Dado que BitcoinFi es tan nuevo, es posible que no tengas muchas opciones a la hora de elegir soluciones financieras, ya que el ecosistema todavía está creciendo.

Accede a Liquidium para Explorar BitcoinFi de Forma Segura

Si estás interesado en BitcoinFi y quieres probar a pedir prestado y prestar BTC utilizando activos de capa 1 de Bitcoin como colateral, Liquidium es la plataforma para ti. 

Aquí, puedes usar Ordinals, Runes y tokens BRC-20 como colateral para asegurar préstamos de BTC o prestar tu Bitcoin a otros y ganar intereses. BTCFi, a través de Liquidium, ofrece formas innovadoras de ganar hasta un 380% APY en tu acumulación de bitcoin.

Accede a la aplicación Liquidium para conectar tu billetera y comenzar hoy. 

Descargo de responsabilidad: Este artículo no constituye asesoramiento financiero, y recomendamos encarecidamente realizar tu propia investigación y consultar con un asesor financiero profesional antes de tomar decisiones de inversión. No nos hacemos responsables de ninguna posible pérdida derivada de la aplicación de las estrategias discutidas. Procede con precaución y bajo tu propio riesgo.

Preguntas Frequentes

¿Cuáles son algunos casos de uso en el mundo real de BTCFi?

Las personas sin acceso a servicios financieros tradicionales pueden utilizar soluciones de BTCFi para acceder al mercado global. En el mercado de BitcoinFi, pueden pedir prestado, prestar, ganar rendimiento y más, al desplegar sus fondos en aplicaciones financieras descentralizadas nativas de Internet construidas sobre Bitcoin. 

¿Cuál es el papel de los contratos inteligentes en Finanzas en Bitcoin?

Como en todas las cadenas de bloques, los contratos inteligentes son una forma de automatizar los procesos y asegurar que funcionen exactamente como se supone. Esto significa que las transacciones se ejecutan automáticamente y sin confianza, lo que ayuda a mantener la naturaleza sin confianza de BTCFi.

¿Cuál es el futuro de BitcoinFi?

Aunque nunca es posible predecir el futuro con certeza, BitcoinFi está viendo actualmente mucha innovación y crecimiento. Esto significa que puede volverse aún más conocido y utilizado. Además, con un número creciente de puentes y soluciones de intercambio, el espacio podría ver un crecimiento en la interoperabilidad y un enfoque más holístico para la cadena de bloques en su conjunto.