比特币网络上的稳定币

介绍

稳定币在加密货币领域至关重要，为数字资产的波动提供了稳定的替代方案。尽管以太坊以其庞大的稳定币生态系统而闻名，比特币也通过不同的协议和创新托管着日益增长的稳定币种类。下面将介绍比特币网络上一些值得关注的稳定币以及针对这些稳定币进行借贷的重要性。

USDh 和 sUSDh

Hermetica的USDh是一种合成美元，由比特币支持，并设计在比特币一层和二层上运行。这种稳定币使用户能够在不离开比特币生态系统的情况下持有和赚取与美元挂钩的资产。它完全由比特币支持，并为比特币网络内提供稳定的、产生利息的选择。USDh目前仍在开发中。其机制与以太坊上的Ethena（USDe）非常相似，但应用在比特币上。

• 比特币支持：USDh由比特币组成

• 合成美元：USDh使用比特币跟踪美元价格，并结合短期期货头寸

• 最高收益率达25%：持有USDh，获得流动的sUSDh，立即开始从资金支付中获得奖励

中本聪美元（NUSD）

BAMK.fi推出中本聪美元（NUSD），这是比特币网络上的一种合成美元协议，最初由Ethena的USDe以1:1的比例支持。BAMK.fi还推出了比特币债券，这是一个以美元计价的储蓄工具，使用户能够在比特币生态系统内储蓄并赚取利息。

USDRIF

USDRIF是RSK（Rootstock）生态系统内的一种稳定币，它是与比特币区块链合并的智能合约平台。USDRIF与美元挂钩，并由RIF代币和其他资产支持。这种稳定币旨在在利用RSK的安全性和去中心化的同时保持不变的价值。

流动泰达币（L-USDT）

在Liquid Network上发行的L-USDT是与美元挂钩的稳定币，提供了泰达币的稳定性，同时受益于Liquid Network的增强功能，如更快的交易和更高的隐私性。Liquid Network旨在促进安全高效的转账，使L-USDT成为寻求在比特币生态系统内固定价值和改进的交易功能的用户的理想选择。

链上美元（DoC）

链上美元（DoC）是一个在RSK（Rootstock）平台上创建的以比特币支持的稳定币。它旨在与美元保持1:1的锚定，为波动的加密货币市场提供稳定性和可预测性。DoC是Money on Chain协议的一部分，旨在为比特币用户带来DeFi的好处。

稳定聪（Stablesats）

Stablesats由Galoy开发，为比特币波动率提供了解决方案，而不创建新代币。该系统利用闪电网络技术在比特币生态系统内提供美元稳定性。

关键功能：

• 使用比特币衍生品的合成美元

• 不创建新代币

• 与闪电网络兼容

• 一个钱包内双BTC/USD账户

• 无需传统银行整合

工作原理：Stablesats利用比特币衍生品市场中的永续反向合约来对冲价格波动，有效地在闪电钱包内创造了美元锚定的价值。

优势：

• 完全由比特币抵押

• 比传统银行低的费用

• 无稳定币发行者依赖

• 比特币和闪电整合

考虑因素：

• 衍生品市场依赖

• 潜在的监管影响

借贷对稳定币的重要性

稳定币已成为加密货币生态系统的支柱，提供稳定性，抵御数字资产波动的本质。针对稳定币的借贷尤为重要，原因有很多，这增强了它们在中心化金融和去中心化金融中的作用。

• 稳定性：稳定币锚定法定货币，提供了稳定的价值，保护借款人和放款人免受比特币和以太坊等加密货币的波动之苦。

• 流动性：稳定币借贷协议提供高流动性，使用户能够快速借贷资产，而不必担心价格波动。

• 对冲：借款人可以使用稳定币贷款对冲市场波动，锁定其加密资产的稳定价值。

• DeFi整合：稳定币广泛应用于去中心化金融（DeFi）平台，促进了交易、质押和提供流动性等各种金融服务。

提供稳定币的借贷协议

与其他借贷协议相比，稳定币贷款因其稳定的基础资产而特别重要。例如，在主要运营于以太坊的Aave和Compound等平台中，稳定币借贷占比较大，由于可预测的回报和降低的风险。

基于以太坊的协议：

• Aave：Aave允许用户存款并借贷资产，稳定币如USDC和DAI因其稳定性和可预测回报而备受青睐。

• Compound：Compound促进资产的借贷，其市场中有相当一部分资产是稳定币。这种设置确保了可预测的利率和降低的波动性风险。

基于比特币的解决方案：

• Liquidium：这是比特币上的一种开拓性协议，提供稳定币贷款，使用户能够抵押其稳定币持有来借比特币。该协议提高了流动性，并为比特币用户提供了另一种金融工具。

• Ducat：Ducat拥有一个名为UNI的稳定币，由比特币支持。用户可以存入比特币，并针对比特币抵押发行UNI。

• Zest协议：使用稳定币和比特币提供去中心化透明的借贷服务。

比特币网络通过各种协议和平台托管着多样的稳定币，每种都具有独特的特点和优势。这些稳定币提升了比特币在不仅是价值存储方面的用途，还在比特币生态系统内促进了交易、储蓄和投资。随着比特币的持续发展，其稳定币产品可能会不断扩大，为寻求数字货币世界稳定性的用户提供更多选择。

稳定币借贷依然重要，因为它们的稳定性、流动性以及整合到DeFi平台中，使其成为加密金融领域的重要组成部分。