比特币借贷：Liquidium概览
2024年7月29日
解锁比特币资产流动性，体验Liquidium
概览
Liquidium是什么？
Liquidium是一个点对点（P2P）比特币借贷平台，允许用户将其基于比特币的资产，如序数铭文（Ordinal Inscriptions）、符文（Runes）和BRC20代币，作为贷款的抵押物。它通过在比特币一层网络上使用部分签名比特币交易（PSBTs）和谨慎日志合约（DLCs），实现了安全、去中心化的借贷机制。这种方法确保用户在不依赖托管服务的情况下保持对其资产的控制权。
Liquidium是如何工作的？
Liquidium的平台提供了简单的借款和放款流程：
- 借款：用户可以将其比特币资产作为抵押物获得比特币贷款，而不需要出售它们，从而保留所有权。
- 放款：贷款人向借款人提供比特币，并获得其持有资产的收益。每笔贷款都是贷款和借款人之间的直接协议。
- 贷款条款：双方事先商定了条款，包括到期日期。如果借款人按时还款，抵押物将被退还，出借人收到已偿还的比特币以及收益。如果发生违约，出借人将保留抵押物。
Liquidium的特点
- P2P放贷：借款人和放款人之间的直接协议确保透明度。
- 非托管：在整个放贷过程中，用户保留对其资产的控制权。
- 安全交易：利用PSBTs和DLCs在比特币网络上进行安全交易。
- 基于比特币的抵押物：支持序数铭文、符文和BRC20等比特币资产作为抵押物。
Liquidium的历史
Liquidium于2022年8月由Robin Obermaier、Julian Mezger和Peter Giammanco创立。该平台最初在Stacks，即比特币侧链上推出。然而，随着2023年1月比特币序数铭文的推出，团队将焦点转向比特币一层。Liquidium的主网版本于2022年7月上线。自那时起，该平台已促成超过2206 BTC（约1.5亿美元）的总贷款额，执行了超过3.3万笔贷款，并向贷款人支付了超过39 BTC（约260万美元）的收益（截至2024年7月24日）。
Liquidium代币
LIQUIDIUM•TOKEN于2024年7月22日推出，是比特币上符文代币标准的第一个治理代币。该代币旨在去中心化Liquidium协议，并促进社区参与其治理。
创始团队
- Robin Obermaier：具有设计与管理背景。
- Julian Mezger：具有市场营销与管理背景。
- Peter Giammanco：具有计算机科学背景。
这些创始人是比特币创业实验室（Bitcoin Startup Lab）和比特币前沿基金加速器(Bitcoin Frontier Fund accelerator)的毕业生。他们是最年轻的团队。
Liquidium的未来发展
Liquidium的路线图包括多项新功能，旨在提高平台功能和用户体验：
同质化代币的借款流动性池：
- 在比特币上，实施符文和BTC的借款流动性池，类似于Aave。
- 允许用户借出代币，获得利息，或者把代币作为抵押。
- 促进面对放款头寸的借款。
2. P2Pool模型的安全模块：
- 开发安全模块作为池的保护层。
- 允许用户在模块中质押代币以获取收益并保护协议的安全性。
3. 即时P2P贷款：
- 实施无需出借人签名的即时点对点贷款。
- 提高用户体验并解决订单簿中无效报价的问题。
4. 贷款延期：
- 开发功能，允许借款人请求贷款延期。
- 允许贷款人同意延长贷款，一旦双方达成一致即自动调整期限和利率。
5. DLC的去中心化预言机：
- 创建多方参与运行节点的预言机系统，增强安全性并减少集中化。
6. 增强贷款人评级系统：
- 实施包括贷款拒绝率和签名计时等各种因素的新评级系统。
代币实用性
LIQUIDIUM•TOKEN在Liquidium生态内拥有多种用途。它用于治理，使代币持有者能够参与决策过程。此外，该代币可以解锁高级功能，为平台费用提供折扣，并通过各种激励计划赚取奖励。
总结
Liquidium为比特币借贷提供了一个非托管、安全、高效的解决方案，利用比特币资产作为抵押物。凭借其对创新金融机制的深刻理解和对去中心化的承诺，Liquidium旨在推动比特币DeFi领域的持续创新。
对于希望利用比特币资产获取收益却不想出售它们的人来说，Liquidium提供了一个可行且安全的平台。