Empréstimos e Empréstimos em Bitcoin: Uma Visão Geral da Liquidium

Desbloqueie a Liquidez de Seus Ativos em Bitcoin com a Liquidium

Visão Geral

O Que É a Liquidium?

A Liquidium é uma plataforma de empréstimo de Bitcoin (P2P) que permite aos usuários alavancar seus ativos baseados em Bitcoin, como Inscrições Ordinais (Ordinais) e Runes, como garantia para empréstimos. Ela possibilita o empréstimo e a concessão de Bitcoin por meio de mecanismos seguros e descentralizados utilizando Transações Bitcoin Parcialmente Assinadas (PSBTs) e Contratos de Registro Discreto (DLCs) na rede Bitcoin Layer-1. Essa abordagem garante que os usuários mantenham o controle sobre seus ativos sem depender de serviços de custódia.

Como Funciona a Liquidium?

A plataforma da Liquidium facilita um processo simples de empréstimo e concessão:

- Empréstimo: Os usuários podem garantir empréstimos em Bitcoin contra seus ativos de Bitcoin sem precisar vendê-los, preservando assim a propriedade.

- Concessão: Os credores fornecem Bitcoin para os tomadores e ganham rendimento sobre suas participações. Cada empréstimo envolve um acordo direto entre um credor e um tomador.

- Termos do Empréstimo: Os termos, incluindo a data de vencimento, são acordados por ambas as partes com antecedência. Se o tomador pagar em dia, a garantia é retornada, e o credor recebe o Bitcoin devolvido mais o rendimento. Em caso de inadimplência, o credor retém a garantia.

Características Exclusivas da Liquidium

- Empréstimos P2P: Acordos diretos entre tomadores e credores garantem transparência.

- Não Custodial: Os usuários mantêm o controle sobre seus ativos durante todo o processo de concessão.

- Transações Seguras: Utiliza PSBTs e DLCs para transações seguras na rede Bitcoin.

- Garantia Baseada em Bitcoin: Suporta ativos únicos em Bitcoin, como Ordinais e Runes como garantia.

História da Liquidium

A Liquidium foi fundada em agosto de 2022 por Robin Obermaier, Julian Mezger e Peter Giammanco. A plataforma foi lançada inicialmente na Stacks, uma side-chain do Bitcoin. No entanto, com a introdução dos Ordinais de Bitcoin em janeiro de 2023, a equipe mudou o foco para a rede Bitcoin Layer-1. A versão mainnet da Liquidium foi lançada em julho de 2022. Desde então, a plataforma facilitou mais de 2206 BTC (~ $150 milhões de USD) em volume total de empréstimos, executou mais de 33.000 empréstimos e pagou mais de 39 BTC (~ $2,6 milhões de USD) em rendimento aos credores (até 24 de julho de 2024).

Token da Liquidium

O LIQUIDIUM•TOKEN, introduzido em 22 de julho de 2024, é o primeiro token de governança no padrão de token Runes no Bitcoin. Este token visa descentralizar o protocolo Liquidium e promover o envolvimento da comunidade em sua governança.

A Equipe Fundadora

- Robin Obermaier: Formação em Design & Gestão.

- Julian Mezger: Formação em Marketing & Gestão.

- Peter Giammanco: Formação em Ciência da Computação.

Os fundadores são graduados do Bitcoin Startup Lab e do acelerador Bitcoin Frontier Fund, tornando-os a equipe mais jovem a fazê-lo.

Desenvolvimentos Futuros para a Liquidium

O roadmap da Liquidium inclui várias melhorias destinadas a aprimorar a funcionalidade da plataforma e a experiência do usuário:

1. Pools de Liquidez para Empréstimos de Tokens Fungíveis:

- Implementar pools de empréstimos semelhantes ao Aave no Bitcoin para tokens como RUNES e BTC.

- Permitir que os usuários emprestem tokens para obter interesse e os utilizem como garantia.

- Facilitar o empréstimo contra posições de empréstimo.

2. Módulo de Segurança para o Modelo P2Pool:

- Desenvolver um módulo de segurança como uma camada de proteção para os pools.

- Permitir que os usuários apostem tokens no módulo para obter rendimento enquanto seguram o protocolo.

3. Empréstimos P2P Instantâneos:

- Implementar empréstimos instantâneos entre pares sem atrasos na contraparte do credor.

- Melhorar a experiência do usuário e resolver a questão de ofertas inativas no livro de ordens.

4. Extensões de Empréstimos:

- Desenvolver funcionalidades para que os tomadores solicitem extensões de empréstimos.

- Permitir que os credores concordem em estender empréstimos, com ajustes automáticos de duração e interesse mediante acordo mútuo.

5. Oracle Descentralizado para DLC:

- Criar um sistema para múltiplos participantes executarem nós para o oracle, melhorando a segurança e reduzindo a centralização.

6. Sistema de Avaliação de Credores Aprimorado:

- Implementar um novo sistema de avaliação que inclua vários fatores como taxa de rejeição de empréstimos e temporização de contrapartida.

Utilidade do Token

O LIQUIDIUM•TOKEN serve para múltiplos propósitos dentro do ecossistema Liquidium. Ele é usado para governança, permitindo que os detentores de tokens participem dos processos de tomada de decisão. Além disso, o token pode desbloquear recursos premium, fornecer descontos sobre taxas da plataforma e ganhar recompensas por meio de vários programas de incentivo.

Resumo

A Liquidium oferece uma solução não custodial, segura e eficiente para empréstimos em Bitcoin, utilizando ativos baseados em Bitcoin como garantia. Com a sua base em mecanismos financeiros inovadores e compromisso com a descentralização, a Liquidium visa promover inovação contínua dentro do espaço DeFi do Bitcoin.

Para aqueles que desejam utilizar seus ativos em Bitcoin sem vendê-los, a Liquidium oferece uma plataforma viável e segura para fazê-lo.